保険分析レポート
会社で加入中のすべての保険を「見える化」する
保険分析レポートを無料作成。
Before保険証券を見ても会社の保険がよく分らない。
- 解約返戻率のピークはいつなのか？
- 保険料を削減したいが、見直しの優先順位は？
- 退職金準備がどの程度できているのか把握したい。
- 業務上の賠責リスクへの備えは大丈夫なのか？
- 万一の際の保障は、どのくらい準備できている？
- 保険料の経理処理は正しくできているか？
- 簿外資産を見える化して銀行交渉を有利に進めたい。
▼
After加入中のすべての保険を分析して一覧表示
「保険仲立人」による最適化支援
当組合には保険仲立人有資格者29名が在籍。
現状分析のレポートのご説明と最適化支援を行います。
- 保険仲立人とは「顧客から」委託を受け、その顧客の保険最適化の実現に向けて尽力する者です。
- 保険代理店が「保険会社の代理人」であるのに対して、
保険仲立人は「お客様の代理人」として、保険会社とは独立した関係を保っています。 - 保険仲立人は、どこの保険会社にも属さないことで「顧客の側に立った保険の最適化」が可能になっています。
保険の最適化とは、保険契約の条件を見直したり、適正な保険金額を算定するだけでなく、
時には「この保険は不要である」と提言することまで含まれています。
| 保険仲立人 | 保険代理店 | |
|---|---|---|
| 立 場 | 顧客から委託を受ける お客様の代理人 |
保険会社から委託を受ける 保険会社の代理人 |
| 保険会社との関係 | 独立した関係 （仲立人業務契約） |
代理店 （代理店委託契約） |
| 監 督 | 金融庁の監督下 | 保険会社の監督下 |
| 資 格 | 公的資格 損害保険仲立人資格 生命保険仲立人資格 |
保険会社による資格制度 |
| 財務局への登録 | 自ら登録 | 保険会社が登録 |
| 件 数 | 全国に55社のみ （2022/10/27現在） |
損害保険代理店 18万店 生命保険代理店 8.5万店 （2018年度統計） |
| 損害保険契約締結の代理権 | なし | 契約締結権／告知・通知受領権／保険料領収権 |
| 保険契約者に損害を与えた場合 | 自らが賠償責任を負う （供託金2,000万円～ 最高8億円が必要） |
保険会社が賠償責任を負う |
| ベストアドバイス義務 | 法律により、 手数料などを理由 に保険会社を選定 する事は禁止され ており、常に「お 客様にとって最適 な保険」を選定する義務 （ベストアドバイス義務）が課せられる。 |
ー |
ご利用方法
〔1〕お申込フォームよりご連絡
ご利用は無料です。
当ページのお申込フォームよりご連絡ください。
事務局より折り返しご連絡いたしますので、下記の必要書類をご準備のうえお待ちください。
〔2〕必要書類のご準備
会社でご加入中のすべての保険の保険証券をご準備ください（両面、コピーまたはPDF）。
法人契約のほか、役員様の個人契約も併せて分析いたします。
checkすべての保険証券（両面コピー）
● 生命保険
- 生命保険、がん保険、養老保険、医療保険など
- 解約返戻金がある場合、可能であれば、その推移が記載された資料の写しもご準備ください。
（※ご準備がなくても、解約返戻金は推定値で表示可能です。）
● 損害保険
- 火災、自動車、賠償、傷害、労災総合、サイバーなど。
- 特に火災、自動車などは「別紙明細」がある場合、その写しもご準備ください。
● 法人契約、役員様の個人契約
〔3〕保険分析レポートの作成
現状の保険分析レポートを1週間程で作成します。
〔4〕保険最適化の支援
保険分析レポートを元に現状をご説明。会社の保険最適化を支援いたします。
お問合せ
お気軽にお問合せください。全国経友会では、100名の事務局スタッフが「社長のコンシェルジュ」を目指して各種制度のご利用をサポートしています。
| WEBフォーム | ご利用のお問合せ
※組合員でない方はご入会が必要となります。 |
|---|---|
| お電話 | 03-3500-5261 受付時間：9時～17時30分（土日祝日を除く） |